گشایش سپرده های ارزی مدتدار جهت اشخاص حقیقی و حقوقی ایرانی و خارجی با رعایت شرایط زیر امکانپذیرمی باشد :
1- حداقل مبلغ برای افتتاح اینگونه حسابها ( فعلاً 1.000 دلار یا معادل آن به سایر ارزهای قابل قبول ) می باشد .
2- افتتاح سپرده سرمایه گذاری مدتدار به ارزهای دلار آمریکا ، یورو ، پوند انگلیس و فرانک سوئیس مجاز می باشد .
3- در صورت تقاضای مشتریان جهت افتتاح سپرده مدتدار ارزی به ارزهای دیگر لازم است هماهنگی لازم با اداره خزانه داری و روابط با کارگزاران به عمل آمده و تأییدیه اداره مذکور اخذ گردد .
4- به سپرده های مدتدار ارزی سود ارزی تعلق گرفته و پرداخت خواهد شد .
5- مدت قبول سپرده مدتدار ارزی با توجه به مبلغ آن و توافق بین بانک و مشتری به قرار زیر خواهد بود :
1-5- از 1000 دلار تا 250.000 دلار به سررسید حداقل یک ماه یا حداقل سه ماه به درخواست مشتری
2-5- از 250.001 دلار به بالا با صلاحدید اداره خزانه داری و روابط با کارگزاران
7- در صورت تمایل و ارائه درخواست کتبی مشتری ، تمدید سپرده های مدتدار ارزی به دفعات امکانپذیر است ، ( تا زمانی که دستور کتبی مشتری دال بر ابطال سپرده به بانک تسلیم شود. )
سپرده هایی که دوره کامل آنها یک ماهه است در صورت برداشت از حساب و ابطال سپرده در اولین دوره سپرده گذاری به شرطی مشمول در یافت سودبه نرخ تبدیل شده خواهند شد که وجه مشتری , حداقل به مدت ده روز در حساب سپرده توقف داشته باشد.
در مورد سپرده های با دوره کامل سه ماهه این حداقل مدت ، یکماه خواهد بود . بدیهی است در دوره های بعدی یا هر تعداد روز توقف ، مشمول دریافت سود خواهند بود. اما تبدیل نرخ سود در هر دو حالت الزامی است.